Принципи створення фінансової мети 📈

Однією з необхідних умов життєвого успіху є цілеспрямованість, уміння правильно ставити цілі та йти до їх досягнення. Серед усього різноманіття цілей особливе місце посідають фінансові цілі людини. Чому? Про це читайте у статті.

Особливості фінансових цілей

Фінансова мета – це певна сума коштів, яка потрібна для досягнення конкретної матеріальної або нематеріальної мети. Фінанси – це ресурс, що допомагає досягти мети в тій чи іншій життєвій сфері. Таким чином, фінансові цілі як основа фінансового плану — наслідок виникнення інших цілей, іншими словами, їхнє вартісне вираження. 

Наприклад, ви плануєте:

• придбати машину – потрібні гроші. Скільки? Залежить від марки автомобіля;
• здійснити подорож Камчаткою — необхідна певна сума коштів. Розмір залежить від цін на авіапереліт, тривалість поїздки, вартість проживання;
• просунутися кар’єрними сходами — будуть потрібні фінансові витрати на навчання, проходження тренінгів, можливо, на практику у досвідченого наставника.

Фактично мета фінансів — забезпечити вирішення важливих завдань і досягти успіху в житті.

Як формується перелік фінансових цілей людини?

Ви починаєте з встановлення цілей. Ні, поки що не фінансових. Формулюєте цілі за правилами мети мети — конкретні, вимірні, досяжні, актуальні, з термінами виконання. Для цього можна скористатися технікою «10 цілей» Брайана Трейсі .

За термінами реалізації цілі поділяються на групи: 

• короткострокові – до 1 року;
• середньострокові – від 1 до 5 років;
• довгострокові – від 5 до 20 і більше років.

Для кожної групи будується окрема таблиця, де перераховуються цілі та прописується, які гроші для цього заплановані. Тут же розписуються графіки накопичення коштів для кожної мети. Це і є ваші фінансові цілі. Коли ви складете таблиці, то зможете підрахувати та проаналізувати, яку суму потрібно щомісяця залишати для досягнення фінансових цілей.

Наступна частина роботи – аналіз поточного фінансового стану. Важлива частина постановки фінансових цілей – суворий облік доходів та витрат. Ви будуєте спеціальну таблицю, яку щодня заповнюєте це може стати вечірнім ритуалом. Через 2-3 місяці вимальовується чітка картина витрат. Одна з перших фінансових цілей може бути пов’язана з тим, щоб витрати не перевищували доходів. 

Далі слід визначити:

• яку суму ви можете відкладати щомісяця;
• як вона розподілятиметься між цілями; 
• як збільшити дохід – можливо, варто зробити вклад у банк, відкрити інвестиційний рахунок.

Ці рішення належать до фінансових цілей. Оскільки ви працюєте з кількома цілями одночасно, розставте пріоритети. Яких цілей слід досягти в першу чергу. Гроші на ці цілі заплановані, але трапляються форс-мажорні обставини. Гроші є ресурсом, ви повинні бути готові внести корективи в намічені плани. Довготривалі цілі слід розбити на етапи, побудувавши сходи зростання.

Вміння працювати з фінансовими цілями – важливий крок до досягнення успіху . Опанувати навички постановки фінансових цілей можна на різних курсах та тренінгах.

Правильно ставити фінансові цілі допомагає коучинг, основи якого можна вивчити у Психолог Блог Lov на програмі «Психологічне консультування та коучинг» .